أعلنت اليوم مجموعة إي فاينانس للاستثمارات المالية والرقمية ش.م.م (كود البورصة المصرية EFIH.CA)، عن نتائجهاالمالية والتشغيلية للعام المالي المنتهي في 31 ديسمبر2022؛ حيث ارتفعت الإيرادات بمعدل سنوي 34.7% لتسجل 2.6 مليار جنيه تقريبًا خلال عام 2022، مدعومة بالأداء القوي الذي أحرزته شركتي تكنولوجيا تشغيل المنشآت المالية «إيفاينانس» وتكنولوجيا تشغيل الأسواق الإلكترونية «eAswaaq» خلال العام. وارتفعت الأرباح التشغيلية قبل خصمالضرائب والفوائد والإهلاك والاستهلاك بنسبة سنوية 49.0% لتسجل 1.1 مليار جنيه خلال عام 2022، وارتفع هامشالأرباح التشغيلية قبل خصم الضرائب والفوائد والإهلاك والاستهلاك بواقع 4.1 نقطة مئوية لتسجل 42.2% خلال نفسالفترة. وارتفع صافي الربح بعد حقوق الأقلية بمعدل سنوي 54.7% ليسجل 803.9 مليون جنيه، مصحوبًا بنمو هامشصافي الربح بواقع 3.9 نقطة مئوية ليسجل 30.4% خلال نفس الفترة. وبلغ صافي الربح المعدّل1 948.6 مليون جنيهخلال عام 2022، وهو نمو سنوي بنسبة 82.5%.
ارتفعت الإيرادات بمعدل سنوي 34.7% لتبلغ 2.6 مليار جنيه تقريبًا خلال عام 2022. ويرجع هذا النمو القوي بصورةأساسية إلى الأداء المتميز لشركة «تكنولوجيا تشغيل المنشآت المالية “إي فاينانس“» خلال العام، والتي نجحت في دفعمؤشرات النمو بالمجموعة على الرغم من التحديات الصعبة التي تواجه مختلف أسواق العالم. ويعكس هذا الأداء المتميزبشكل أساسي النتائج القوية التي حققتها خدمات الحوسبة السحابية، فضلاً عن النمو الملحوظ إيرادات معاملاتتحصيل الرسوم المتغيرة. ساهم في دفع نتائج الشركة خلال العام أيضًا؛ الأداء القوي لشركة تكنولوجيا تشغيل الأسواقالإلكترونية «eAswaaq». وخلال الربع الأخير من عام 2022 منفردًا، بلغت إيرادات المجموعة 706.2 مليون جنيه، وهو نموسنوي بمعدل 6.4%.
وبعد استبعاد المعاملات بين الشركات التابعة، احتلت شركة تكنولوجيا تشغيل المنشآت المالية “إي فاينانس” صدارةالمساهمة في إجمالي إيرادات المجموعة خلال عام 2022، حيث ارتفعت إيرادات الشركة بمعدل سنوي 55.5% لتبلغ 2.4 مليار جنيه تقريبًا، وهو ما يمثل90% من إجمالي إيرادات المجموعة خلال العام. ويأتي ذلك بفضل نمو إيرادات قطاعخدمات الحوسبة السحابية، حيث تضاعفت بواقع ثلاث مرات تقريبًا مقارنة بالعام السابق، لتسجل 779.1 مليون جنيهخلال عام 2022 مقابل 265.3 مليون جنيه خلال عام 2021.
كما ارتفعت إيرادات قطاع الحلول المتكاملة لخدمات تطوير وتشغيل وإدارة الشبكات المالية بنسبة سنوية 32.5% لتسجل726.5 مليون جنيه خلال عام 2022. وارتفعت أيضًا إيرادات قطاع إدارة المعاملات بنسبة سنوية 27.1% لتسجل 849.9 مليون جنيه خلال عام 2022، مدفوعةً بارتفاع إيرادات معاملات تحصيل الرسوم المتغيرة بنسبة سنوية 119.1% إلى495.4 مليون جنيه خلال العام.
غير أن إيرادات معاملات تحصيل الرسوم الثابتة انخفضت بنسبة سنوية 19.9% لتسجل 354.4 مليون جنيه خلال نفسالفترة، ويرجع ذلك إلى تأثير تطبيق نظام المعالجة المحاسبية الجديد لإيرادات منظومة الإقرارات الضريبية والذي أدىإلى توزيع عائدات الإقرارات الضريبية على مدار اثني عشر شهرًا، والتي كان يتم احتسابها مباشرة عند التحصيلخلال العام السابق، فضلاً عن تأثير استمرار تحويل بطاقات أصحاب المعاشات من منظومة القطاع غير المصرفي إلىمنظومة بطاقات القطاع المصرفي، علمًا بأن التأثيرين سيعودان إلى مستوياتهما الطبيعية بدءًا من الربع الأول من عام2023.
وبعد استبعاد المعاملات بين الشركات التابعة، ونجحت شركة تكنولوجيا تشغيل الأسواق الإلكترونية «eAswaaq» فيتحقيق قفزة قوية خلال العام، حيث ارتفعت إيرادات الشركة بمعدل سنوي 538.1% لتسجّل 59.9 مليون جنيه خلال عام2022. يعكس هذا النمو القياسي ارتفاع الإيرادات من خدمة حجز التذاكر في 32 مزار سياحي.
وارتفعت إيرادات «إي نابل» لخدمات التعهيد بمعدل سنوي 87.6% لتسجل 44.5 مليون جنيه خلال عام 2022، مدفوعةًبنمو قاعدة العملاء خلال العام. وبلغت إيرادات شركة شركة تكنولوجيا تشغيل البطاقات الذكية «e-Cards» 119.0 مليونجنيه خلال عام 2022، وهو تراجع سنوي بمعدل 65.1%. ويرجع ذلك بصفة رئيسية إلى انخفاض إيرادات خدمات الحلولالذكية إلى 33.1 مليون جنيه خلال عام 2022 مقابل 186.5 مليون جنيه خلال عام 2021، علمًا بأنه مصدر لإيرادات قائمعلى المشروعات التعاقدية.
كما يرجع ذلك إلى قرار الشركة بخفض الإيرادات من إصدار البطاقات بسبب تحديات أسعار الصرف وتأثّر توافر شرائحالبطاقات SIM باضطراب سلاسل الإمداد والتوريد. كما يأتي انخفاض إيرادات «e-Cards» على خلفية رد جزء منالإيرادات المسجلة خلال الربع السابق المتعلقة بتعاقد مع أحد العملاء الاستراتيجيين، والذي طلب تغيير التعاقدبمواصفات أكثر تطورًا تتسم بهوامش ربح أعلى. وبلغت إيرادات شركة «خالص» لخدمات المدفوعات الرقمية 43.2 مليونجنيه خلال عام 2022، بتراجع سنوي بمعدل 27.8%، ويرجع ذلك إلى تسجيل إيرادات استثنائية بقيمة 28.9 مليون جنيهتقريبًا من مبيعات نظام ماكينات نقاط البيع خلال فترة المقارنة المتمثلة في عام 2021. وفي حالة استبعاد الإيراداتالاستثنائية من مبيعات نقاط البيع خلال فترة المقارنة، سترتفع إيرادات شركة «خالص» بمعدل سنوي 57% خلال عام2022، بفضل النمو القوي لأنشطة تجميع ومعالجة الفواتير خلال نفس الفترة.
على صعيد مستويات الربحية، سجلت مجموعة إي فاينانس إجمالي ربح بقيمة 1,4 مليار جنيه تقريبًا خلال عام 2022،وهو نمو سنوي بمعدل 47.9%. وصاحب ذلك ارتفاع هامش إجمالي الربح بواقع 4.6 نقطة مئوية ليسجل 51.6% خلالنفس الفترة. ويأتي ذلك بفضل الأداء القوي للخدمات المتميزة بهوامش أرباحها المرتفعة. وخلال الربع الأخير من عام2022 منفردًا، بلغ إجمالي الربح 284.0 مليون جنيه، وهو تراجع سنوي بمعدل 7.9%، مصحوبًا بتراجع هامش إجماليالربح بواقع 6.3 نقطة مئوية ليسجل 40.2% خلال نفس الفترة. يأتي ذلك بسبب ارتفاع تكلفة الإيرادات بنسبة سنوية18.8% خلال عام 2022 نتيجة الضغوط التضخمية الناجمة عن تحرير أسعار الصرف خلال نفس العام، والذي انعكستأثيرها بصورة كبيرة على قطاع إصدار البطاقات، بالإضافة إلى ارتفاع عدد الموظفين ومصروفات الرواتب.
وارتفع صافي الربح بعد حقوق الأقلية بمعدل سنوي 54.7% ليسجل 803.9 مليون جنيه خلال عام 2022، وصاحب ذلكارتفاع هامش صافي الربح بواقع 3.9 نقطة مئوية ليسجل 30.4%. من جانب آخر، ارتفع صافي الربح المعدل إلى 948.6 مليون جنيه خلال عام 2022، وهو نمو سنوي بمعدل 82.5%، ونتج عن ذلك ارتفاع هامش صافي الربح المعدل بواقع 9.4 نقطة مئوية ليسجل 35.9% خلال العام. ويأتي نمو صافي الربح بفضل الارتفاع القوي لمصادر الإيرادات المتميزةبهوامش الأرباح المرتفعة، فضلاً عن ارتفاع إيرادات استثمارات المجموعة.
وخلال الربع الأخير من عام 2022 منفردًا، تراجع صافي الربح بعد حقوق الأقلية بمعدل سنوي 12.8% ليسجل 121.5 مليون جنيه، مما أدى إلى انخفاض هامش صافي الربح بواقع 3.8 نقطة مئوية خلال نفس الفترة. غير أن صافي الربحالمعدل ارتفع بنسبة سنوية 67.0% مسجلاً 232.7 مليون جنيه خلال الربع الأخير من عام 2022.
وفي هذا السياق، أعرب إبراهيم سرحان رئيس مجلس إدارة مجموعة إي فاينانس للاستثمارات المالية والرقمية، عناعتزازه الشديد بالأداء القوي الذي قدمته المجموعة خلال عام 2022. فقد تمكنت من تنمية الإيرادات بنسبة سنوية 34.7% لتسجل 2.6 مليار جنيه، بفضل الأداء المتميز لجميع أنشطتها، بما في ذلك الإيرادات القوية التي حققها قطاعي إدارةالمعاملات وخدمات الحوسبة السحابية فضلاً عن خدمات تشغيل الأسواق الإلكترونية.
كما نجحت في تحقيق صافي ربح بقيمة 803.9 مليون جنيه بنمو سنوي 54.7%، مصحوبًا بارتفاع هامش صافي الربحبواقع 3.9 نقطة مئوية ليسجل 30.4% خلال 2022، بفضل جهود المجموعة في تنمية الإيرادات من المصادر المتميزةبهوامش أرباحها المرتفعة، مثل إيرادات نشاط إدارة معاملات تحصيل الرسوم المتغيرة، وإيرادات خدمات الحوسبةالسحابية التي تتسم بقدراتها المتطورة. ولفت سرحان إلى أن هذه النتائج الإيجابية بمثابة شهادة قوية على كفاءةومرونة المجموعة في مواجهة التحديات الاقتصادية والتشغيلية الصعبة التي تواجه مختلف أسواق العالم، ومن بينهاالسوق المصرية، علاوة على الاضطرابات التي واجهت سلاسل الإمداد والتوريد والضغوط التضخمية الناجمة عن تأثيرالصراع الروسي الأكراني، وما نتج عنه من تقلبات لأسعار صرف الجنيه المصري على مدار العام.
وأوضح سرحان أن المجموعة واصلت تركيزها على مدار عام 2022 في تعظيم القيمة من قطاع خدمات الحوسبةالسحابية، مما أثمر عن تضاعف إيرادات القطاع بواقع ثلاث مرات مقارنة بالعام السابق لتسجل 779.1 مليون جنيه. ويعكس ذلك مردود الاستثمارات المستمرة في تعزيز قدرات القطاع، مما أتاح تنمية عملاء القطاع من مؤسسات القطاعينالعام والخاص. وتتطلع المجموعة مستقبلاً إلى تنمية خدمات القطاع سعيًا إلى مواصلة تعظيم القيمة من مختلفالخدمات التي يقدمها والتي تتميز بهواش أرباحها المرتفعة.
وفي هذا الإطار، نجحت المجموعة في إطلاق أكبر وأحدث منصة متكاملة للحوسبة السحابية في مصر خلال مشاركتهابفعاليات معرض ومؤتمر “كايرو آي سي تي” Cairo ICT في نوفمبر 2022، والتي ستساهم في تعزيز جهود المجموعةلدعم وتمكين المؤسسات والشركات والهيئات العامة في تنمية عملياتها والتوسع بأنشطتها خلال الفترات القادمة. وأشارسرحان إلى أن إطلاق هذه المنصة المتكاملة يأتي بعد حصول المجموعة على ترخيص الجهاز القومي لتنظيم الاتصالات،وهو الأول من نوعه لتشغيل أكبر وأحدث منصة لخدمات الحوسبة السحابية في مصر، مما يؤكد البنية التكنولوجيةالفريدة التي تحظى بها المجموعة.
وأضاف سرحان أن المجموعة أحرزت مجموعة من الإنجازات الأخرى على صعيد الأهداف الاستثمارية المخططة للشركاتذات العلاقة، مما ساهم في وفاء المجموعة بالتزامها بتعظيم القيمة والعائد للسادة المساهمين وجميع الأطراف ذاتالعلاقة.
فقد نجحت شركة «e-Tax» في إطلاق منظومة الإيصال الإلكتروني، والفاتورة الإلكترونية، مما أثمر عن دعم جهود الدولةفي تنظيم مختلف الأنشطة الاقتصادية تحت مظلة الاقتصاد الوطني الرسمي عبر تحفيز الشركات على المشاركة فيالمنظومتين. وأعرب سرحان عن اعتزازه بالمردود الإيجابي لتلك الإنجازات على نتائج شركة «e-Tax»، حيث نجحت فيتحقيق صافي ربح خلال عامها التشغيلي الأول، مؤكدًا تفاؤله بقدرتها على مضاعفة أرباحها في ختام عام 2023، فيحال تحسن الظروف السوقية.
كما أعرب سرحان عن تفاؤله بالعائد الإيجابي من شركة «e-Health» على أثر شراكتها الاستراتيجية مع برنامج التأمينالصحي الشامل، حيث تستهدف الشركة توفير البنية التكنولوجية الداعمة لمقدمي خدمات الرعاية الصحية العامةلخدمة المواطنين تحت مظلة برنامج التأمين الصحي الشامل الذي يجري تطبيقه تدريجيا في مختلف محافظات مصر.
وأكد سرحان نجاح المجموعة في الوفاء بالتزاماتها تجاه السادة المساهمين والمستثمرين، وعلى رأسها مواصلة ضخالاستثمارات الرأسمالية في القطاعات الرئيسية التي تساهم في تحقيق التكامل مع شركات المجموعة وتعزيز فرصالترويج لمختلف خدماتها وحلولها المقدمة.
وقد شهد عام 2022 نجاح المجموعة في التوسع باستثماراتها في مجال تكنولوجيا الخدمات المالية من خلال مساهمتهابقيمة 10 مليون دولار في صندوق «Nclude»، وهو صندوق رأس مال مخاطر تتبلور أهدافه في تحقيق أرباح رأسماليةطويلة الأجل من خلال الاستثمار بصفة أساسية في الشركات الناشئة بالسوق المصري وأسواق الشرق الأوسط وأفريقياالمختصة في قطاع تكنولوجيا الخدمات المالية Fin-tech أو القطاعات المرتبطة به، وهو ثالث أكبر صندوق على مستوىالمنطقة يركز على الاستثمار في مجال تكنولوجيا الخدمات المالية.
كما قامت المجموعة بقيادة جولة تمويلية بقيمة 3 ملايين دولار لشركة “Nexta” إحدى الشركات الصاعدة في تكنولوجياالخدمات المالية، علمًا بأنها حصلت على الموافقة الأولية من البنك المركزي لبدء تقديم خدماتها المصرفية الرقمية.
وأعرب سرحان عن ثقته في المردود الإيجابي لهذه الاستثمارات، والتي تتكامل مع مختلف الخدمات والحلول الرقميةالابتكارية التي تقدمها الشركات التابعة، مما سيثمر عن زيادة مساهمة المجموعة في تنمية قطاع تكنولوجيا الخدماتالمالية الواعد في مصر، وتعزيز الشمول المالية وتعظيم القيمة والعائد للسادة المساهمين.
وعلى صعيد خطط التوسعات المستهدفة، أوضح سرحان أن المجموعة واصلت جهودها خلال عام 2022 في ابتكار المزيدمن الحلول الرقمية التي تستهدف تعزيز نمو القطاعات الاستراتيجية في مختلف أنحاء مصر. في قطاع النقل، نجحتالمجموعة في تطوير حلول رقمية متكاملة للهيئة القومية لسكك حديد مصر من خلال تركيب بوابات إلكترونية وتشغيلهافي أربع محطات استراتيجية بهدف تنظيم دخول المسافرين بصورة آلية كليًا.
كما نجحت في تطوير منصة رقمية لحجز التذاكر إلكترونيا، والتي تمكن المسافرين من حجز تذاكر رحلاتهم وسدادقيمتها، سعيًا إلى تسهيل منظومة عمليات السكك الحديدية والارتقاء بكفاءتها. وعلاوة على ذلك، أطلقت المجموعة باقةمن الحلول الرقمية التي تلبي احتياجات قطاع السياحة الحيوي وتساهم في الارتقاء بتجربة الأنشطة السياحية،تضمن ذلك ابتكار منصة رقمية لحجز تذاكر زيارة المواقع السياحية الرئيسية في مختلف أنحاء مصر. وتعزم المجموعةمواصلة هذه الجهود خلال عام 2023، عبر دراسة وتحديد الفرص التي يمكن من خلالها الارتقاء بكفاءة القطاعاتالاستراتيجية في مصر عن طريق دعمها بأحدث الحلول والأدوات الرقمية والبنى التكنولوجية.
وألمح سرحان إلى السجل الحافل بالإنجازات الذي نجحت المجموعة في كتابته منذ انطلاقة أعمالها، وقدرتها الفريدةعلى مواجهة وتجاوز مختلف التحديات السوقية، ومواصلة ابتكار المزيد من الخدمات والحلول مع تحقيق نتائجاستثنائية، مما ساهم في ترسيخ القيمة الفائقة للمجموعة في مجتمعي الاستثمار المحلي والإقليمي. ويعكس ذلكنجاح صفقة استحواذ صندوق الاستثمارات العامة السعودي على حصة 25% من أسهم المجموعة ليصبح بذلك من أكبرالمساهمين بها.
وأكد سرحان على أهمية الشراكة الاستراتيجية مع الصندوق باعتباره أكبر الصناديق السيادية على مستوى العالم،ومساهمته المنشودة في تعزيز الشراكات الاستراتيجية للمجموعة وتعزيز قدرتها على اقتناص فرص النمو من خلالالتوسع بخدماتها وتنمية بصمتها التشغيلية في السوق المصري وأسواق الشرق الأوسط وإفريقيا.
وجدد سرحان التزام المجموعة بمسئولياتها تجاه دفع عجلة نمو المدفوعات الرقمية في مصر، وتعزيز الشمول المالي،وتحقيق هدفها الاستراتيجي المتمثل في دعم التحوّل الرقمي بشركات ومؤسسات القطاعين العام والخاص. وحول رؤيتهالمستقبلية، أوضح سرحان أن التقديرات تؤكد استمرار التحديات أمام الشركات في مختلف أنحاء مصر خلال عام 2023،على خلفية مواصلة موجة الضغوط التضخمية المتزايدة وتقلبات أسعار الصرف. ومع ذلك، تثق الإدارة في قدرةالمجموعة على مواجهة التحديات السوقية الصعبة وترسيخ مكانتها الرائدة مع تحقيق نتائج مالية وتشغيلية قوية،مستفيدة من مقوماتها الفريدة التي تحظى بها وأدائها المتميز خلال عام 2022.
وفي الختام، أكد سرحان استمرار المجموعة في تنفيذ محاور استراتيجية النمو التي تتبناها، والاستفادة من شبكةشراكاتها المتشعبة ومنصاتها الرقمية الابتكارية، مع مواصلة دراسة وتقييم الفرص الجذابة التي يطرحها سوق التحولالرقمي، مما سيساهم في تعزيز المكانة القوية والرائدة التي تنفرد بها المجموعة، وتأهلها لمواصلة أدائها القوي بجدارةخلال عام 2023وتعظيم القيمة والعائد للسادة المساهمين.
